「経理業務の効率化を進めたいが、どこから手をつければ良いかわからない」「毎月の請求書処理や経費精算に追われ、コア業務に集中できない」といった悩みを抱えていませんか。
実は、経理業務の非効率性は、企業の成長を妨げる隠れたコストになっています。
本記事では、経理業務の効率化が進まない原因から、具体的な5つの解決策、さらにおすすめのクラウドツールまでを網羅的に解説します。記事を読み終える頃には、自社の経理部門が抱える課題を明確にし、競争力を高めるための第一歩を踏み出せるはずです。
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記事:【AI導入しないことが経営リスクになる時代】先行企業が手にした圧倒的な競争優位とは?
なぜ経理の業務効率化は進まないのか?3つの主な原因

多くの企業で経理業務の効率化が課題として認識されながらも、なかなか進展しない背景には、根深い3つの原因が存在します。これらの原因が複合的に絡み合い、変革への道を険しくしているのです。
特に、長年の慣習や既存の業務フローへの固執が、新しい技術や手法の導入を妨げる大きな障壁となっているケースは少なくありません。まずは自社がどの課題に当てはまるかを確認しましょう。
紙ベースの書類が多くペーパーレス化が遅れている
結論として、紙媒体での書類のやり取りが、業務効率化を阻む最大の物理的要因です。請求書、領収書、契約書などが紙で存在することで、印刷、押印、ファイリング、保管といった手作業が必然的に発生します。
これらの作業は業務時間とコストを直接的に圧迫するだけでなく、リモートワークへの移行を困難にします。取引先が紙でのやり取りを希望するケースもあり、自社単独でのペーパーレス化が難しいという側面も、業務の迅速化を妨げる一因となっています。
属人化している業務が多く標準化されていない
経理業務の属人化は、業務のブラックボックス化を生み、組織的な効率化を停滞させます。専門知識が求められるため、「この業務はこの担当者しか分からない」という状況が生まれやすく、特定の担当者が独自のExcelファイルで業務を行っていると、その人の不在時や急な退職が事業継続の直接的なリスクとなります。
業務プロセスが可視化・標準化されていないため、非効率な手順が改善されないまま放置されがちです。この状況は、業務の引き継ぎを困難にするだけでなく、不正のリスクを高める可能性もはらんでいるため、早期の対策が求められます。
従来の業務フローを変えることへの抵抗感
新しいシステム導入の障壁として、現場従業員の変化に対する心理的な抵抗感が挙げられます。長年慣れ親しんだ業務フローを変更することに対して、特に経験豊富なベテラン社員ほど、新しいツールの操作やプロセスの変更に戸惑いを感じる傾向があります。
変化に伴う一時的な業務負荷の増加や、「これまでこのやり方で問題なかった」という意識が、効率化への取り組みを停滞させる原因となります。経営層がトップダウンで改革を進めても、現場の理解と協力が得られなければ、ツールを導入しただけで形骸化してしまうのです。
経理業務の効率化がもたらす4つの主要なメリット

経理業務の効率化は、単なるコスト削減にとどまらず、企業経営全体に多岐にわたる好影響をもたらします。手作業による定型業務から解放されることで、より戦略的で付加価値の高い業務へとシフトできます。
これにより、企業全体の生産性向上と競争力強化が期待できるのです。
コスト削減と生産性の向上
経理業務を効率化する最大のメリットは、直接的なコスト削減と生産性の向上です。例えば、クラウド会計システムを導入すれば、請求書の発行や郵送にかかる人件費、印刷費、通信費を大幅に削減できます。(出典:帳票電子化クラウドサービス「まるっと帳票」導入事例)
また、RPA(Robotic Process Automation)によって定型的なデータ入力作業を自動化すれば、従業員はより分析的・戦略的な業務に時間を割けるようになります。結果として、残業時間の削減だけでなく、従業員一人ひとりの生産性向上にもつながるでしょう。
人的ミスの削減と業務品質の安定化
手作業によるデータ入力や計算には、どうしてもヒューマンエラーがつきものです。入力ミスや計算間違いは、手戻りや修正作業を発生させるだけでなく、時には経営判断に影響を与える重大な問題に発展することもあります。
会計ソフトや経費精算システムを導入し、銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込むことで、転記ミスや入力漏れを根本的に防ぐことができます。業務プロセスが標準化されることで、担当者による品質のばらつきがなくなり、業務品質の安定化が図れます。
従業員の負担軽減とコア業務への集中
毎月の請求書発行、経費精算、入金消込といったルーティンワークは、経理担当者にとって大きな負担です。これらの業務に追われることで、本来注力すべきである資金繰りの管理、予算策定、経営分析といったコア業務の時間が圧迫されてしまいます。
業務効率化によって定型業務から解放されれば、従業員の心理的・時間的な負担が大幅に軽減されます。その結果、より付加価値の高い戦略的な業務に集中できるようになり、従業員のモチベーション向上や専門性の高い人材の育成にも貢献します。
迅速な経営状況の可視化と意思決定支援
従来のExcelや手作業による管理では、月次決算の締め作業に時間がかかり、経営状況をリアルタイムで把握することが困難でした。これでは、市場の変化や経営課題に対して迅速な意思決定を下すことができません。
クラウド会計システムなどを活用すれば、売上や経費のデータがリアルタイムで反映され、常に最新の経営状況を可視化できます。経営者は正確なデータに基づいた迅速な意思決定が可能となり、企業の競争力強化に直結するのです。
【2026年最新】経理業務を効率化する5つの具体的な方法

経理業務の効率化を実現するためには、自社の課題や規模に合わせて複数のアプローチを組み合わせることが重要です。ここでは、2025年現在、多くの企業で成果を上げている代表的な5つの方法を紹介します。
これらの手法は、単独で導入するだけでなく、段階的に取り入れることで、より大きな効果を発揮します。
1. 業務フローの見直しと可視化
ツール導入の前に、まず現状の業務フローを可視化し、非効率な点やボトルネックを特定することが不可欠です。誰が、いつ、どのような作業を行い、どこに時間がかかっているのかを洗い出します。
このプロセスを通じて、不要な承認プロセスや二重入力といった無駄を発見し、業務の標準化と簡素化を図ります。業務フローを見直すことで、どの業務を自動化・効率化すべきかの優先順位が明確になり、ツール導入の効果を最大化できます。
2. ペーパーレス化とキャッシュレス化の推進
紙媒体の書類を電子データに移行するペーパーレス化は、効率化の基本です。請求書や領収書を電子データで授受し、クラウド上で保存・管理することで、印刷やファイリングの手間、保管スペースを削減します。
同時に、経費精算を法人カードや交通系ICカードで行うキャッシュレス化を進めることで、立替払いや小口現金の管理業務を大幅に削減できます。後述する電子帳簿保存法への対応という観点からも、ペーパーレス化は避けて通れない課題です。
3. クラウド会計システム・経費精算システムの導入
クラウド型の会計システムや経費精算システムは、経理DXの中核をなすツールです。銀行口座やクレジットカードと連携し、取引データを自動で取得・仕訳することで、手入力作業を劇的に削減します。
従業員はスマートフォンアプリから経費精算を申請でき、承認者は場所を選ばずに承認作業を行えます。これにより、月次決算の早期化や、リアルタイムでの経営状況の把握が可能になります。
4. RPAやAIを活用した定型業務の自動化
RPA(Robotic Process Automation)は、人がPCで行う定型的なクリックやキーボード入力を自動化する技術です。例えば、売上データを基幹システムからダウンロードし、会計ソフトに転記するといった繰り返し作業をロボットに任せることができます。
近年では、AI-OCR技術の進化により、紙の請求書の内容をAIが高精度で読み取りデータ化できるようになりました。しかし、精度は100%ではありません。特に手書き文字や複雑な様式の帳票では誤認識も起こり得るため、自動読み取り後に人が確認・修正する「ヒューマンインザループ」の体制構築が、実運用での成功の鍵となります。
5. 経理業務のアウトソーシング(BPO)活用
記帳代行や給与計算、請求書発行といった定型的な業務を、専門の外部業者に委託するアウトソーシング(BPO)も有効な選択肢です。特に、人手不足に悩む中小企業にとっては、専門性の高い人材を自社で雇用するよりも低コストで高品質なサービスを利用できるメリットがあります。
アウトソーシングを活用することで、社内の経理担当者はより専門的な分析や経営支援業務に集中でき、組織全体の生産性向上に貢献します。
経理業務の効率化におすすめのクラウドツール4選

経理業務の効率化を実現するためには、自社の規模や課題に合ったツールの選定が不可欠です。ここでは、国内で多くの企業に導入され、高い評価を得ている代表的なクラウドツールを4つ紹介します。
それぞれのツールの特徴を理解し、自社に最適なソリューションを見つけるための参考にしてください。
1. マネーフォワード クラウド会計
マネーフォワード クラウドは、会計、請求書、経費精算、給与計算など、バックオフィス業務全般をカバーする統合型クラウドサービスです。2,300以上の金融機関やサービスと連携(2024年5月末時点)し、取引データを自動取得・自動仕訳する機能が強力です。(出典:マネーフォワード クラウド会計)
AIが過去の仕訳を学習し、勘定科目を自動で提案するため、使えば使うほど経理業務が効率化されます。請求書発行から会計処理、入金管理までをシームレスに連携できるため、特に中小企業や個人事業主のバックオフィス業務全体を効率化したい場合に適しています。
2. freee会計
freee会計は、「簿記の知識がなくても使える」ことをコンセプトに設計されたクラウド会計ソフトです。シンプルで直感的なインターフェースが特徴で、特に経理初心者や小規模事業者から高い支持を得ています。(出典:freee株式会社 ニュースリリース)
銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込み、AIが仕訳を推測してくれるため、日々の記帳作業を大幅に削減できます。見積書・請求書作成機能も備わっており、会計業務だけでなく、販売管理まで一気通貫で行える点も魅力です。
3. 楽楽精算
楽楽精算は、経費精算業務に特化したクラウドシステムで、国内導入社数No.1を誇ります。(出典:楽楽精算公式サイト)交通系ICカードの読み取りや、スマートフォンのカメラで撮影した領収書をAI-OCRが自動で読み取り、データ化する機能が充実しています。
定期区間の自動控除や、乗換案内ソフトとの連携による運賃の自動計算など、交通費精算の手間を徹底的に削減する機能が特徴です。申請・承認フローを柔軟に設定でき、電子帳簿保存法にも対応しているため、ペーパーレス化と内部統制の強化を同時に実現できます。
4. BizRobo!
BizRobo!は、PC上で行う定型業務を自動化するRPAツールです。これまで紹介した会計・経費精算システムとは異なり、特定の業務に特化せず、システム間のデータ連携や情報収集など、人が行うさまざまなPC操作を自動化できます。(出典:RPAテクノロジーズ株式会社)
例えば、「販売管理システムから売上データを抽出し、Excelで加工した上で会計ソフトにインポートする」といった一連の作業をロボットに任せられます。プログラミング知識がなくても開発が可能で、サーバー型のため複数のロボットを同時に稼働させられる拡張性の高さも特徴です。
経理業務効率化ツールの導入を成功させるためのポイント

高機能なツールを導入しても、それが社内に定着し、期待した効果を発揮できなければ意味がありません。ツールの導入を成功させるためには、技術的な側面だけでなく、組織的な側面にも目を向けた慎重な準備と計画が不可欠です。
ここでは、導入プロジェクトを成功に導くための重要な3つのポイントを解説します。
- 導入目的を明確にする:「どの業務の、どの部分を、どのように改善したいのか」を具体的に定義し、関係者間で共通認識を持つことが成功の第一歩です。「請求書発行にかかる時間を月間で50%削減する」といった定量的な目標を設定すると、ツールの選定基準が明確になり、導入後の効果測定も容易になります。
- 現場の従業員を巻き込む:新しいツールを実際に使用するのは現場の担当者です。ツールの選定段階から意見を聞いたり、導入のメリットを丁寧に説明したりすることで、変化への抵抗感を和らげ、主体的な活用を促せます。一部の部署で試験的に導入するスモールスタートも有効な手段です。
- 導入後のサポート体制を整備する:操作方法に関する問い合わせ窓口の設置や、定期的な勉強会の開催は、従業員の不安を解消し、ツールの定着を支援します。ツールの提供元が用意するサポートサービスを十分に活用することも忘れてはなりません。
導入はゴールではなく、継続的な業務改善のスタートであるという意識を持つことが成功の鍵を握ります。
【課題別】経理の業務効率化に成功した企業事例

AIや新しいツールの導入が、実際に企業の経理業務をどのように変革したのでしょうか。ここでは、AX CAMPの研修プログラムを通じて、具体的な課題解決と目覚ましい成果を達成した企業の事例を2つ紹介します。
これらの事例から、自社の課題解決のヒントを見つけてください。
Route66様の事例:原稿執筆時間を24時間から10秒へ
マーケティング支援を手がけるRoute66様では、コンテンツ制作における原稿執筆に多くの時間を要するという課題を抱えていました。AX CAMPの研修を導入し、特定の業務プロセスに生成AIの活用ノウハウを適用した結果、従来1本あたり24時間を要していた原稿執筆が、最短で10秒で完了する体制を構築しました。この圧倒的な時間短縮により、コンテンツの大量生産と事業拡大を加速させています。(出典:AI活用事例 Route66様)
WISDOM社様の事例:採用予定2名分の業務をAIが代替
SNS広告やショート動画制作を行うWISDOM社様は、事業拡大に伴う業務量の増加が課題でした。特に、毎日発生する細かな調整業務に多くの時間が割かれていました。AX CAMPの支援のもと、AIによる業務自動化を推進した結果、毎日2時間かかっていた特定の調整業務を完全に自動化することに成功しました。これにより、採用予定だった2名分の業務負荷をAIが代替できる見込みが立ち、既存の従業員はより創造的な業務に集中できる環境を実現しました。(出典:AI活用事例 WISDOM様)
経理業務の効率化と2025年の法改正への対応

経理業務の効率化は、社内の生産性向上だけでなく、頻繁に行われる法改正へ迅速かつ正確に対応するためにも不可欠です。特に2025年現在、電子帳簿保存法とインボイス制度は、すべての企業にとって対応が必須の重要課題となっています。
これらの法改正は、従来の紙ベースの業務フローを前提としていては対応が困難であり、システムの導入が前提となりつつあります。
2024年1月1日から電子取引データの電子保存が義務化され、電子メールやクラウドサービスで受け取った請求書などのデータは、定められた要件に従って電子データのまま保存する必要があります。 紙に出力して保存する方法は原則として認められません。 対応を確実にするには、適切なファイル管理や検索機能を持つシステムの利用が不可欠です。(出典:国税庁 電子帳簿保存法特設サイト)
また、2023年10月に開始されたインボイス制度(適格請求書等保存方式)も、経理業務に大きな影響を与えています。仕入税額控除を受けるためには、登録番号などが記載された適格請求書(インボボイス)の保存が必要となります。これにより、受け取った請求書がインボイスの要件を満たしているかの確認作業や、適格請求書発行事業者とそれ以外の事業者からの請求書を区別して処理する手間が発生しています。
これらの法改正に対応するためには、手作業での管理には限界があります。電子帳簿保存法やインボイス制度に対応した会計ソフトや経費精算システムを導入することで、法改正への対応を自動化し、コンプライアンスリスクを低減しながら、業務効率化を推進できます。
中小企業における経理業務効率化のポイント

中小企業では、大企業とは異なる特有の課題が存在します。限られた人材や予算の中で、いかに効果的に経理業務の効率化を進めるかが成功の鍵となります。
結論は、身の丈に合ったスモールスタートと、将来的な拡張性を見据えたツール選びです。
多くの中小企業が直面する最大の課題は、人手不足と一人当たりの業務範囲の広さです。経理担当者が一人しかいない、あるいは他業務と兼任しているケースも少なくありません。このような状況では、業務が属人化しやすく、担当者が不在になると業務が停滞するリスクが高まります。そのため、まずは業務フローを可視化し、誰でも対応できるように標準化することが急務です。
また、ITツールの導入においても、初期投資やランニングコストが大きな負担となることがあります。したがって、高機能で複雑なシステムよりも、自社の課題をピンポイントで解決できる、低コストで導入可能なクラウドサービスから始めるのが現実的です。例えば、まずはクラウド会計ソフトを導入して日々の記帳を自動化し、次に経費精算システムでペーパーレス化を進めるなど、段階的に範囲を広げていくアプローチが有効です。
ツール選定の際は、操作がシンプルで直感的であることも重要な要素です。ITに詳しい専門部署がない中小企業では、経理担当者自身が無理なく使いこなせるツールでなければ定着しません。無料トライアル期間などを活用して、実際の使用感を確かめてから本格導入を決定することをおすすめします。
AI活用で経理業務はどこまで自動化できるか

AI(人工知能)技術の進化は、経理業務のあり方を根本から変える可能性を秘めています。これまで人が行っていた判断や認識を含む作業も、AIによって自動化できるようになってきました。
AIの活用は、単なる効率化を超えて、経理部門の役割をより高度で戦略的なものへと変革させる力を持っています。
現在、経理分野で最も実用化が進んでいるAI技術の一つがAI-OCRです。これは、紙の請求書や領収書に書かれた文字を、AIが画像データから高精度で認識し、テキストデータに変換する技術です。従来のOCRと異なり、手書き文字や非定型のフォーマットにも対応できるため、受け取った請求書をスキャンするだけで、支払先、金額、日付などの情報が自動で会計システムに入力されます。これにより、データ入力作業の大部分を削減できます。
さらに、仕訳の自動化もAIの得意分野です。銀行の入出金明細やクレジットカードの利用履歴といった取引データを取り込むと、AIが過去の仕訳パターンや勘定科目のビッグデータを学習し、最適な仕訳候補を自動で提案します。担当者はその内容を確認・承認するだけで済むため、簿記の知識が浅い担当者でも、正確で迅速な会計処理ができます。
将来的には、AIによる不正検知や未来予測といった、より高度な活用も期待されています。例えば、過去の取引データから異常なパターンを検知して不正経理の可能性を警告したり、売上や費用のトレンドを分析して将来のキャッシュフローを予測したりすることが可能になります。これにより、経理部門は単なる記録係から、経営戦略をデータで支援する重要なパートナーへと進化していくでしょう。
経理業務の効率化を進める上での注意点

経理業務の効率化は多くのメリットをもたらしますが、計画なく進めると予期せぬトラブルや課題に直面することもあります。ツールの導入やプロセスの変更をスムーズに行い、確実に成果を出すためには、いくつかの注意点を事前に理解しておくことが重要です。
ここでは、効率化プロジェクトを進める上で特に気をつけるべき3つの点を解説します。
- セキュリティ対策を徹底する:クラウドツールを利用する場合、企業の重要な財務データを外部サーバーに預けることになります。ツールの選定にあたっては、ベンダーが講じているセキュリティ対策を多角的に確認する必要があります。また、社内でもパスワード管理やアクセス権限の設定など、情報漏洩を防ぐルールを徹底することが不可欠です。
- 費用対効果を慎重に見極める:ツールの導入にはコストが発生します。これらのコストに対し、どれだけの人件費削減や生産性向上が見込めるのかを事前に試算し、投資対効果を明確にすることが大切です。「何が解決できれば投資を回収できるのか」という視点を持ち、自社の課題解決に必要な機能に絞ってツールを選ぶことが賢明です。
- 自動化になじまない業務を理解する:定型業務は自動化に適していますが、イレギュラーな取引への対応や取引先との交渉など、人の経験や判断力が求められる業務も依然として存在します。すべての業務を無理に自動化しようとせず、ツールに任せる業務と人が行うべき業務を適切に切り分けることが、成功の鍵となります。
これらの注意点を踏まえ、計画的に効率化を進めることで、失敗のリスクを最小限に抑えることができます。
業務効率化 経理検討時のよくある質問

経理業務の効率化を検討する際に、多くの担当者や経営者が抱く共通の疑問があります。ここでは、特によく寄せられる3つの質問について、具体的にお答えします。
Q. 中小企業でも経理の業務効率化は可能ですか?
はい、中小企業にこそ業務効率化のメリットは大きいと言えます。大企業に比べて人材や資金といったリソースが限られている中小企業では、効率化による生産性向上のインパクトがより直接的に経営に反映されるためです。
近年では、月額数千円から利用できる安価なクラウドツールが多数登場しており、少ない初期投資で始めることが可能です。まずは無料トライアルなどを活用し、自社に合ったツールを見つけることから始めることをお勧めします。
Q. 導入コストはどれくらいかかりますか?
導入コストは、選択するツールの種類や企業の規模、利用するユーザー数によって大きく異なります。一般的に、クラウド型のサービスは初期費用が無料または低価格で、月額数千円から数万円の利用料で始められるものが主流です。
例えば、クラウド会計ソフトの小規模事業者向けプランであれば月額2,000円〜5,000円程度、経費精算システムは1ユーザーあたり月額500円前後が相場です。(出典:freee会計 料金プラン、ボクシルマガジン)自社の課題と予算に合わせて、必要な機能を持つツールを組み合わせて導入を検討するのが良いでしょう。
Q. どの業務から手をつけるべきですか?
まず手をつけるべきは、「時間がかかっている」「ミスが多い」「繰り返し発生する」という3つの特徴を持つ定型業務です。具体的には、以下のような業務が挙げられます。
- 請求書・領収書のデータ入力
- 経費精算(特に交通費)
- 銀行の入出金確認と消込作業
- 請求書の発行・封入・郵送
これらの業務は、クラウドツールやRPAを導入することで自動化しやすく、費用対効果を実感しやすい領域です。まずは現状の業務を棚卸しし、最も負担となっている業務から着手することをお勧めします。
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経理部門が抱える「請求書のデータ入力に時間がかかる」「月次決算の締めが遅い」といった具体的な悩みを、AI-OCRやRPA、さらにはGPT-5.2やGeminiなど、最新の生成AIモデルを活用して解決するノウハウを提供します。例えば、請求書の自動読み取りと仕訳の自動化、月次レポートの自動生成など、明日からすぐに実務で使える実践的なカリキュラムが特徴です。
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まとめ:経理の業務効率化で企業の競争力を高めよう
この記事では、経理業務の効率化が進まない原因から、具体的な5つの方法、おすすめのツール、そして成功のためのポイントまでを網羅的に解説しました。経理業務の効率化は、もはや単なるコスト削減策ではなく、企業の競争力を左右する重要な経営戦略です。
記事の要点を以下にまとめます。
- 経理の非効率性は紙文化、属人化、変化への抵抗が原因
- 効率化はコスト削減、ミス削減、迅速な経営判断に直結
- ペーパーレス化、クラウドツールの導入、RPA・AI活用が有効
- 法改正への対応(電子帳簿保存法・インボイス制度)にもDXが必須
- 中小企業こそスモールスタートで効率化の恩恵を受けやすい
これらの施策を通じて、経理担当者は日々の定型業務から解放され、より分析的で付加価値の高いコア業務に集中できるようになります。しかし、自社だけで最適なツールを選定し、業務フローを再構築し、全社的な変革を推進するには多くの困難が伴います。
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